金融管制放松条件下的银行业自律研究

出版时间：2009-9  出版社：中国金融出版社  作者：刘张君  页数：206  

内容概要

银行业自律是银行市场自律组织自我管理、自我约束和自我服务的一种市场治理形式；我国的银行业自律主要通过银行业协会这个平台来实现。随着银行业的全面对外开放，中国银行业将面临新的机遇和挑战，更需要团结协作、维护公平竞争、谋求共同发展，银行业协会作为自律组织，具有广泛的发展空间。    本课题从市场治理的角度分析了银行业自律组织的演变机理、发展过程和组织形式，抽象出了银行业自律组织运行的共性，为银行业协会自律管理奠定了理论基础；在论证银行业协会作为银行业市场治理的基础上，分析了行业自律管理中各利益主体的博弈形式，银行业协会开展行业自律管理的基本组织形式、基本要素和运行机制；分析了银行业协会自律管理体系中三个支柱自身及相互之间的运行机理；比较了国内外银行业协会开展行业自律的差异；探讨了银行业协会替代性纠纷解决机制的可行性及可操作方式；最后对非会费收入、机构建设和文化建设等影响中国银行业协会可持续发展的问题进行了讨论。

作者简介

刘张君，经济学博士，高级经济师。现任国务院处置非法集资部际联席会议办公室主任、中国银监会处置非法集资办公室主任、中国银监会银行监管二部监管巡视员。历任中国人民银行河南金融管理干部学院金融投资系主任，中国人民银行银行二司助理巡视员，新疆克孜勒苏柯尔克孜自治州党委常委、副州长，中国银行业协会专职副会长。
    多年来，一直勤于笔耕，出版金融类专著2部，合著、合编12部，其中多部著作获中国人民银行金融院校优秀教材奖；在国家级、省部级刊物发表经济金融论文30余篇。
    在援疆期间，被新疆维吾尔自治区党委、人民政府授予二等功1次。2005年被CCTV经济频道、中国金融网评为“中国银行业十大年度人物”。

书籍目录

第1章　绪论　1.1　研究背景与目的    1.1.1　银行业自律管理的重要性日益提高    1.1.2　关于行业自律管理理论与实践的局限    1.1.3　研究目的　1.2　研究方法  　1.2.1　博弈论的分析方法　  1.2.2　比较研究法　  1.2.3　法律经济学方法　  1.2.4　文献分析法　1.3　技术路线和主要内容　  1.3.1　研究架构及流程　  1.3.2  内容安排第2章　行业自律管理的经济学解释　2.1　行业自律的定义及行业自律相关关系主体　  2.1.1　行业自律的定义　  2.1.2　行业自律的相关主体　2.2　行业自律：基于市场治理机制视角的分析　  2.2.1　市场治理机制的发展与演变　  2.2.2　作为市场治理机制的行业协会　2.3　行业自律体系的博弈论分析　  2.3.1　解决“搭便车”行为是实现行业自律的关键　  2.3.2  自律关系的博弈论形式　  2.3.3　行业自律的博弈分析方式　  2.3.4　行业自律关系中各种博弈结果的转化　  2.3.5　案例分析　2.4　我国行业自律管理的现实约束　  2.4.1　我国行业自律组织演进的历史逻辑　  2.4.2　我国行业协会自律管理的现实约束　2.5　小结第3章　金融管制放松与银行业自律　3.1　银行业管制的放松　  3.1.1　放松管制是金融发展的总趋势　  3.1.2　金融管制放松的具体内容　3.2　管制放松对银行业发展的影响　3.3　放松管制与银行业自律的关系    3.3.1  银行市场的自由交易与第三方私人治理    3.3.2　银行业自律是政府管制的起点    3.3.3　放松银行交易管制与行业发展　3.4　银行业自律的功能    3.4.1　行业自律与商业银行内部控制    3.4.2　加强和改善银行业职业道德建设    3.4.3　行业自律与银行业信用建设  3.5　国内外银行业协会的比较分析    3.5.1　西方发达国家银行业协会的实践    3.5.2　我国银行业协会行业自律管理的现状    3.5.3　国内外银行业自律组织的差异分析  3.6　银行业自律体系基本要素　3.7　小结第4章　银行业自律体系的基础——行业自律规范第5章　行业自律规范实施的保证——自律惩戒体系第6章　银行业信息体系的建立和管理第7章　银行业协会的建设与持续发展第8章　结论及研究展望参考文献

章节摘录

　　第1章　绪论　　1.1　研究背景与目的　　1.1.1　银行业自律管理的重要性日益提高　　市场的不断发展引起行业管制权在政府和行业组织之间进行重新调整和分配，行业自律本质上是政府把一个管制过程的实施交给行业自己；无论是从政治上还是从经济上讲，这种安排日益广泛，在有崇尚自由传统的国家（如英国和美国）尤其如此（Baggot，1989；Leveque，1996；Scarpa，1999）。从内容及实施主体看，行业自律是指行业市场自律组织自我管理、自我约束和自我服务的一种市场治理形式；行业协会是实现行业自律管理的重要载体。行业协会是市场经济发展的产物，是我国市场经济体制建设的组成部分。随着我国社会主义市场经济体制建立和政府职能转变，行业协会的地位和作用将进一步显现。　　目前，我国的银行业自律主要是通过银行业协会这个平台来实现。中国银行业协会自成立以来，以促进会员单位共同利益为宗旨，积极探索，不断创新，在维护银行业合法权益、维护银行业市场秩序、提高银行业从业人员素质和为会员服务等方面做了大量的工作。　　……