助理理财规划师专业能力

出版时间：2008-4  出版社：经济管理出版社  作者：杨老金  页数：441  
Tag标签：无  

内容概要

理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师，是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身定制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

书籍目录

第一部分 助理理财规划师专业能力学习与应试指导　一、助理理财规划师专业能力同步辅导与强化练习　　第一章 现金规划　　　本章基本内容框架　　　本章重点内容概述　　　同步强化练习　　　参考答案及解析　　第二章 消费支出规划　　　本章基本内容框架　　　本章重点内容概述　　　同步强化练习　　　参考答案及解析　　第三章 教育规划　　　本章基本内容框架　　　本章重点内容概述　　　同步强化练习　　　参考答案及解析　　第四章 风险管理和保险规划　　　本章基本内容框架　　　本章重点内容概述　　　同步强化练习　　　参考答案及解析　　第五章 投资规划　　　本章基本内容框架　　　本章重点内容概述　　　同步强化练习　　　参考答案及解析　　第六章 退休养老规划　　　本章基本内容框架　　　本章重点内容概述　　　同步强化练习　　　参考答案及解析　　第七章 财产分配与传承规划　　　本章基本内容框架　　　本章重点内容概述　　　同步强化练习　　　参考答案及解析　二、模拟题及参考答案　　全国理财规划师资格考试《助理理财规划师专业能力》模拟测试题（一）　　模拟测试题（一）参考答案及解析　　全国理财规划师资格考试《助理理财规划师专业能力》模拟测试题（二）　　模拟测试题（二）参考答案及解析　　全国理财规划师资格考试《助理理财规划师专业能力》模拟测试题（三）　　模拟测试题（三）参考答案及解析第二部分 理财规划师国家职业标准　理财规划师国家职业标准（2006年版）　理财规划师国家职业标准

章节摘录

　　第一部分　助理理财规划师专业能力学习与应试指导：　　第一章　现金规划：　　三、工作要求　　（一）分析客户现金需求　　1.工作准备　　（1）电话预约　　理财规划师要在电话中提醒客户携带相关资料，做好必要的准备事项，其中相关资料主要是和理财规划有关的财务资料，如个人的记账记录、对账单、股票或债券相关凭证、保险单、纳税凭证等。　　（2）准备会谈所需的资料　　（3）迎接客户　　（4）正式会谈前的铺垫　　2．工作程序　　第一步：理财规划师首先应该向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容。　　第二步：在此基础上，理财规划师应当收集与客户现金规划有关的信息，如个人的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息。　　第三步：根据收集到的信息，理财规划师应当引导客户编制客户的月（年）度的收　　入支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况。　　（1）收入支出表的编制原则　　编制个人或家庭收入支出表的目的，是提供个人或家庭获取现金的能力和时间分布，以利于正确地进行消费和投资决策。编制家庭收入支出表需要遵循的主要原则有：真实可靠原则、充分反映原则和明晰性原则等。　　（2）如何编制收入支出表　　客户的个人收入支出表分为三栏：收入、支出和结余（或超支）。收入支出表一般以12个月为一个编制周期，但是，为了更好地和现金规划过程衔接起来，收入支出表可以以1个月为周期进行编制。理财规划师可以通过对数据调查表的相关资料进行分析调整进而编制收入支出表。关于收入支出表的形式及分析参见《理财规划师基础知识》第二章相关内容。　　第四步：确定现金及现金等价物的额度。　　合理确定现金及现金等价物额度实际上就是在现金及现金等价物的流动性和持有现金及现金等价物的机会成本之间进行权衡。此外，在确定现金及现金等价物的额度时还可以参考客户资金的流动性比率。　　理财规划师在确定现金及现金等价物的额度时，可以将该额度确定在个人或家庭每月支出的3～6倍，当然最终现金规划的具体额度一定要通过收入支出表中收入和支出构成的稳定性角度来确定。

用户评论 (总计47条)

•   高级理财师习题，不错
•   这本考试教材很不错，我对于理财只是兴趣才想系统的学习一下。
•   书非常不错，符合自身要求
•   专业书，书的质量不错。有用
•   考了N次终于死活考上了，里面很多内容能帮我巩固知识点
•   书是正品不错
•   速度很快，书看了小部分，还不错。
•   我看了一下大致内容很充实 不错不错
•   还不错 大家可以一试
•   收到了 谢谢 还没看呢 但也给满了
•   还是不错的，看起来是正版。书的内容也行
•   很好的书，里面的内容讲解的很详细
•   包装挺好的，内容也不错，对考试有帮助。
•   终于找到辅导书了有么有
•   东西比较真实，感觉挺好的
•   痛苦的日子来了
•   不错 准备考试用的
•   拿回来的书挺好的、跟网上的样子一样、
•   非常实用的书，希望考证顺利
•   覆盖面广，简单易懂，是自学考试的良好资料，突出重点。
•   是正品 不错！
•   不少题里面设计的问题都没讲到，不过总体来说还可以
•   还不错，有突出性，重点都总结出来了。
•   看了一小部分，挺不错的。。。。以后有喜欢的书还会继续购买。
•   收到翻看了一下，觉得这书还可以，讲的挺全面的，很喜欢。
•   内容很概括，希望能高度相关考试题目。否则，....，有点担心。
•   订单自取的，但是收到后发现书籍不错，内容有待考察
•   没来得及细看，大概翻阅了一下，内容还不错，纸张也挺好！！
•   帮同学买的，没看过~~
•   东东很好、、、
•   考试用书，不错！很适合考前突击复习，但是有些题的答案是不对的。
•   这本书 是考试指南 考试必要
•   继续学习--。
•   不过挺厚的~
•   练习题出的还不错，有些题会有知识点重复。
•   不知道有没有更新版本的&;hellip;&;hellip;
•   这个商品很不错，就是快递公司的服务质量不好，不过以后还是会考虑在当当网买的。
•   难道我数学能力这么差？还是说是因为这书的原因？
•   还没有看，要换多一本，
•   考纲的重点罗列出来了，但真的很繁琐！
•   我以为是教材，结果是习题，网页上没有明显的标注，怨谁呢？关键是这书不仅页面上脏兮兮的，页脚还卷边，真怀疑是不是好多人看过了。
•   这本是复习题，不是教材
•   第一次用。使用货到付款，直接送货上门。真的很方便
•   内容不是很详细···
•   买重了，还退不了，郁闷
•   名字欺骗了我，让我以为是教材，很讨厌的策略，强烈不推荐购买，因为作为辅导，编的不怎么样
•   我要买的是教材，因本网站并未说明，所以误买，所以此书对我不适用