个人理财

出版时间：2007-6  出版社：上海财经大学出版社  作者：顾晓安  页数：378  
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内容概要

近年来，百姓腰包里的钱逐渐增多，在基本的衣、食、住、行得到满足外，还有多余的钱财，这些钱如果放到银行，随着储蓄利率不断下调，在利息税和通货膨胀的影响下，这些财富非但没有增加，反而减少，出现了“负利率”现象，所以，“理财”已经成为时下最流行的词汇。    目前，市场上的理财服务及其品种很多，但是，这些服务品种往往仅限于为客户提供理财建议，或是推销一些理财产品，并没有真正做到理财。所谓的“个人理财”，是指一个人一生的财富规划，它包括个人的住房规划、保险规划、子女教育规划以及养老规划等。本书以理财业务流程为主线，详细地介绍了各种理财方法，教您如何根据客户的需求，切身为客户打造理财方案。    全书分为认识篇和实务篇。认识篇介绍了理财所必备的基础知识，带您迈出理财的第一步，为今后的理财打下扎实的基础。实务篇以理财业务流程为主线，介绍了各种理财工具，并配有大量的案例，为您提供实战演练，最后达到理财知识和技能融会贯通的目的。    本书既可以作为有志于从事个人理财咨询行业、报考理财规划师等相关考试的人员的学习指导用书，也可以作为银行理财人员的内部业务培训教材，另外，也适合于对理财感兴趣、想学一两手而为自己理财的人士。

作者简介

顾晓安  副教授，经济学硕士，中国注册会计师、中国注册资产评估师、经济师（金融），就职于上海理工大学管理学院。主要研究领域：金融理论与实务（贷款风险管理、表外业务管理、银行稽核、风险资本管理及银行稳定性研究等）、会计、审计、公司及个人理财、资产评估。已经在

书籍目录

第一部分　认识篇　第一章　认识个人理财　　第一节　什么是个人理财　　  一、个人理财的概念　　  二、生活理财和投资企划　　第二节　个人理财在中国　　  一、百姓理财观念的重大变革　　  二、个人理财业的蓬勃发展　　  三、个人理财业的前景展望　　第三节　理财规划执业资格认证体系　　  一、炙手可热的国际注册理财规划师——CFP  　　  二、理财规划师国家职业资格证书　　  三、中国注册理财规划师协会的CICFP　　  四、中国金融理财标准委员会金融理财师认证：从AFP到CFP　　  五、中国银行业从业人员——个人理财业务岗位资格认证　第二章　个人理财基础知识　　第一节　相关的财务知识　　　一、了解会计基础知识　　　二、认识货币的时间价值　　　三、如何编制个人/家庭财务报表　　第二节　必备的保险知识　　  一、相伴相生的“风险”与“保险”　　  二、个人/家庭保险产品概览　　第三节　必备的投资知识　　  一、投资的涵义与特征　　  二、投资中的风险计量　　  三、投资收益的计算　　  四、投资工具点将台　　  五、投资组合基础知识　　第四节　必备的税收知识　　  一、了解税收的三个特性　　  二、熟悉个人所得税纳税模式　　  三、所得税税目与税率解析　　  四、如何计算与缴纳所得税　　  五、关注税收优惠　第五节　财产传承相关知识　　一、遗产税和赠与税概述　　二、遗产税在中国第二部分  实务篇　第三章　客户发掘——如何寻找与管理客户　　第一节　如何进行市场细分与目标市场定位　    一、市场细分～寻找目标市场　    二、市场定位——抢占目标市场　　　……　第四章　信息剖析——透视客户财务与非财务状况　第五章　规划设计——为客户量体裁衣　第六章　投资企划——让财富增值　　第七章　规划落实——理财方案的实施　第八章　案例分析——理财方案全解附录1　中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲附录2　资产负债表、现金流量表及个人理财规划的顾客信息调查表附录3　公司财务指标计算公式及含义分析　附录4　货币时间价值表主要参考文献

编辑推荐

　　既可以作为有志于从事个人理财咨询行业、报考理财规划师等相关考试的人员的学习指导用书，也可以作为银行理财人员的内部业务培训教材，另外，也适合于对理财感兴趣、想学一两手而为自己理财的人士。

用户评论 (总计12条)

•   本书将一些理念通俗化，并配上适当的案例来分析，很实用
•   随便看了看，不错
•   如果你想要在阅读中得到思想的碰撞，那买书就别买“编著”的书，如果你想要学习知识，集之大成，就别买“著”的书。这本书对于学习个人理财知识和理论还是很有帮助的，至少它介绍的比较全面，但如果想要有新兴的观点什么的，这书就没什么了。
•   个人理财在现代社会来说已不陌生，但真正理解个人理财内涵的人却不多。本书将一些理念通俗化，并配上适当的案例来分析，是适合普通市民使用的一本好书！
•   浅显易懂，对于入门的人来说很有用，只是偶太懒了。。。。
•   通俗易懂，很全面的一本书。
•   能更深入描述一下细节更好！
•   还可以,专业书,
•   有点像旧书，不过不影响阅读了，还可以吧
•   书里面讲的内容太专业了,对一点理财基础都没有的同志来说,不适合.
•   好像那些案例有点过时了
•   书的封面比图书馆的还要旧很多