金融研究方法论

出版时间：2012-12  出版社：高等教育出版社  作者：崔建军  页数：161  

前言

　　论文工作，对于研究生来说是一辈子鲜有的机遇，有一两年可以集中精力的时间用于研究，有指导老师、学校提供的研究和写作的软硬件环境，这些条件，在进入社会有了工作岗位以后，即使渴求也不可再得。论文工作阶段是研究生跨入学术研究殿堂的门槛，学术生涯的起点，博士学位论文成为“成名之作”的实例也不罕见。然而，身处其境的研究生，有的对这样的机遇珍惜不够，看成是负担；或抱有畏难情绪；或单纯为了拿“学位”；或分心他用，这是十分可惜的事。对待论文工作首要的是积极主动的态度，满怀兴趣，自觉投入。　　态度端正以后，接下来就是如何做好论文工作，这时“研究方法论”可以提供帮助。　　评判论文质量的要点有二：一是论点，二是论证。一篇论文需能提出一个有新意且有价值的论点，并围绕此论点提供充分论据且推理论证过程合乎逻辑。　　名人的演讲，政要的施政报告，往往是具有重要价值的新论点，但一般缺乏“科学论证”，不能构成学术研究论文；一本教科书即使发行量大，载誉全球，也主要是传授现有知识并不是立足于“新论点”。学位论文则要新论点和科学论证兼备。　　研究方法论探讨的是，如何在一项工作中，从许多大大小小的论点中分辨出主次、轻重，构造出多层次的逻辑上相互关联的论点集合（论点树），并确认作为主题的“新论点”。进而探讨如何根据新论点集合进行经验（实证）论证和理论论证。同时，研究方法论还探讨论文写作问题，即如何将自己的研究工作成果，准确而简要地用文字表述出来。　　人们的思维方式，由于先天因素及经历、经验各异而千差万别。“千人千面”用来形容人们外表的差异，或许还能找到难以分辨的孪生兄弟。在现实中却找不到思维方式雷同的“孪生兄弟”。因此，面对同一项研究工作，对论点主次轻重的判断以及论证方式的选择各不相同，这是很自然的现象。即使共同完成了一项研究工作，各人执笔撰写的研究报告也不可能一样。人世间，研究思维完全一致的两个人不曾有过，今后也不会有。　　人们的研究思维差异导致研究结果的差异。人们关注在发现新知识，发现真理的长期历程中所出现的许多出类拔萃的思想家、科学家、发明家和先行者。他们所作出的贡献说明了他们的思维是有效的研究思维。这些出类拔萃的人物可以用文字记录自己的研究成果和发现的新知识，后人可以传承。但他们是如何发现这些新知识，即发现知识的知识（技艺）却很难遗传下来。即使有书面留下的经验、体会等，也难以描述那些只能意会而无法言传的思维过程和技能。

内容概要

　　《金融研究方法论》主要探讨金融研究过程的内在逻辑，包括选题、材料的搜集与整理、主题与创新点的提炼、结构与语言、论证方法等；揭示金融研究论文撰写的一般规律，包括金融研究论文的实质构成要素及其性质、结构、摘要、导论、文献综述、理论模型、经验实证、研究结论以及参考文献的撰写、以创新点为核心构造研究论文的要点等。《金融研究方法论》主要读者对象为高等院校金融学专业与人文社科专业的研究生。亦可供人文社会科学研究工作者参考。

作者简介

　　崔建军，1961年生，先后就读于陕西财经学院、厦门大学、西安交通大学，获经济学学士、硕士、博士学位。现为西安交通大学经济与金融学院院长助理兼金融系副主任，教授，博士生导师。先后在《当代经济科学》、《金融研究》、《经济学家》、《财贸经济》等发表论文200余篇；出版专著《中国货币政策有效性问题研究》（中国金融出版社，2006）、《金融调控论》（西安交通大学出版社，2006），个人文集《亦云集》（陕西人民出版社，2012）；曾主持国家自然科学基金项目、教育部人文社会科学规划基金项目、陕西省软科学研究项目、陕西省社会科学基金项目、西安市社会科学规划基金重点项目、陕西省教育科学“十一五”规划重点项目等多项课题。2006年作为访问学者前往英国米德赛克斯大学学习；2000年7月获共青团陕西省委授予“陕西省优秀青年经济理论工作者”荣誉称号；2005和2009年先后两次被中国金融教育基金会评为“中国金融教育先进工作者”

书籍目录

第一章 导论第一节 金融理论和金融实践一、金融理论、二、金融实践三、金融理论与金融实践的关系：“矢”与“的”第二节 金融研究过程与金融论文写作一、金融研究过程二、金融论文写作三、金融研究过程与金融论文写作的关系：“源”与“流”第三节 金融研究方法论的地位与作用一、金融研究方法论的地位二、金融研究方法论的作用第四节 金融研究者的素质要求一、经济学基础二、金融学基础三、作为经济学基础、金融学基础的基础四、数学、统计学基础五、文、史、哲及外语基础第五节 本书的结构和特点一、本书的结构二、本书的特点本章小结第二章 金融研究选题第一节 金融研究选题的地位一、什么是选题二、金融研究选题的地位第二节 金融研究选题的原则一、理论价值与现实意义二、金融研究者的创新第三节 金融研究选题的来源一、从金融发展社会需求中寻找选题二、从金融理论与实践之间的矛盾中析出选题三、从金融理论内部的矛盾中推导选题四、从金融实践内部的矛盾中寻求选题五、从金融学科与其他学科的交叉地带寻找选题第四节 金融研究选题的类型和艺术一、金融研究选题的类型二、金融研究选题的艺术第五节 金融研究论文选题中常见的问题一、选题发散化二、平行选题三、选题缺乏理论价值四、选题过大或过小五、选题陈旧本章小结第三章 金融研究过程中的材料积累第一节 材料积累的意义一、什么是材料二、占有材料的意义第二节 金融研究材料的来源一、金融期刊二、CSSCI期刊三、报纸刊载文章四、经典著作五、党和政府的相关政策文献六、英文期刊七、统计年鉴第三节 材料工作的环节一、材料的占有二、材料的鉴别三、材料的选用本章小结第四章 金融研究主题与创新点的提炼第一节 主题及其地位一、什么是主题二、主题的地位三、主题的性质第二节 主题的提炼一、提炼主题必须从全部材料出发二、提炼主题的本质是探索研究对象的内在规律三、提炼主题须有正确的理论指导四、提炼主题要依靠作者的创新能力第三节 金融研究主题的表现要求一、鲜明二、集中第四节 金融研究主题与标题的关系一、什么是标题二、金融研究论文主题和标题的关系本章小结第五章 金融研究论文的结构与语言第一节 论文结构的重要性一、什么是论文结构二、结构的重要性第二节 金融研究论文的实质构成要素及一般形式结构一、金融研究论文的实质构成要素二、金融研究论文实质构成要素的性质三、金融研究论文的一般形式结构四、金融研究论文形式构成要素及其性质第三节 金融研究论文常见结构问题一、缺乏内在逻辑上的一致性二、“没有研究问题”三、研究内容“缺块”四、研究内容“多块”第四节 撰写金融研究论文的路径一、创新是金融研究论文的灵魂二、以创新点为中心构建论文：“一个中心，两头推进”第五节 金融研究论文的语言一、金融研究论文中语言的重要性二、金融研究论文中的语言要求三、金融研究论文写作中语言不规范的具体表现四、向相邻学科学习语言本章小结第六章 金融研究过程中的论证方法（上）第一节 历史方法与逻辑方法一、什么是历史方法和逻辑方法二、逻辑方法与历史方法的辩证关系三、历史方法与逻辑方法在金融研究过程中的应用第二节 抽象方法与具体方法一、什么是具体和抽象二、抽象方法与具体方法的基本含义三、抽象方法与具体方法在经济研究中的应用第三节 分析方法与综合方法一、什么是分析方法与综合方法二、分析方法与综合方法的关系三、分析方法与综合方法在金融研究……第七章 金融研究过程中的论证方法（下）第八章 金融研究论文撰写（上）第九章 金融研究论文撰写（下）附录1附录2附录3参考书目与文献后记

章节摘录

　　Bernanke和Gertler（1989，1996，1999）在研究大萧条的基础上提出了金融加速器理论，他们将金融市场摩擦融入经济周期波动的分析框架中，阐述了由于信贷市场的不完美，导致最初的反向冲击通过信贷市场状态的改变而被加剧和传递的机理。就货币政策而言，金融加速器效应的存在造成货币政策有效性的周期内生非线性，直接影响反危机的扩张性货币政策的有效性。　　Samuelson和Nordhaus（1998）指出：“目前，货币主义和凯恩斯主义都趋向于相信，美国的稳定政策应该主要通过货币政策实施。”　　Bernanke（2008）认为中央银行采取“量化宽松”的货币政策，通过各种非常规货币渠道向市场注入大量流动性，以减缓金融紧张、支持信贷市场正常运行，同时积极运用各种手段保持金融稳定，主要目的是为了防止金融机构无序倒闭。　　（2）货币政策国际协调　　Meade（1951）提出了内外均衡的思想，并指出在固定汇率制度下存在导致内部平衡目标和外部平衡目标的冲突即“米德冲突”。Tinbergen（1952）提出了要实现多个宏观经济目标，当局必须拥有等于或多于目标数的政策工具的“丁伯根法则”。Friedman（1953）指出采用固定汇率将使一个国家丧失“不受限制的多边贸易以及按照自己的意愿来追求国内稳定的自由”，而采用浮动汇率则可能更加合适。Swan（1955）提出了著名的斯旺图示，他以国内总支出和汇率水平构造了内外均衡研究的二维分析框架。Teriffin（1960）提出了著名的揭示国际货币体系存在内在矛盾的“特里芬两难”。　　Mundel（1960）和Fleming（1962，1963）提出了IS-LM-BP模型6作为早期对著名的IS-LM模型的扩展，IS-LM-BP模型在产品市场和货币市场均衡分析的基础上，又引进了第三个均衡条件——国际收支均衡（BP曲线）。Mundell（1961）认为相关区域的要素是否流动，是此区域能否组成最优货币区的关键。他通过研究各个国家怎样能够处理好需求转移所带来的问题，为最优货币区理论的发展做出了重要贡献。　　……