金融监管中的市场约束研究

出版时间：2007-10  出版社：言实  作者：田光伟  页数：263  

内容概要

国际上金融监管的实践表明，如一味强调外部强加的“武断”的监管，效果并不好，从反映实践发展的银行监管基本原则——巴塞乐协议的演变来看，在金融监管中的应注意运用市场本身的约束力量这一点上已达成了共识，突出表现是将市场约束列为新资本协议的三支柱之一。而在我国，运用市场约束加强金融监管这方面的理论研究还比较薄弱，目前关于市场约束的研究主要在相关银行监管的文献中作为辅助性术语提及，单立一题作系统研究的并不多见。另外，对于银行业改革对市场力量的影响，如何运用市场化监管理念进行评估也是一个新的课题。　　该书对金融监管问题进行了详尽论述，在很多地方能紧密合国情探讨，对金融监管中的市场约束给出一个完整的理论构建，并对中国的具体实践作出了有益的分析。总之，该书是一部含有比较重要学术价值和应用价值的专著，表明了作者研究的认真态度，创新精神，以及驾驭重大问题研究的能力。希望他再接再励，攀登科学高峰。

书籍目录

序导言第一部分　理论概述　第一章　政府管制经济的早期理论　　第一节　引言　　第二节　经济管制概念的一般说明　　第三节　政府管制经济的早期理论　第二章　政府管制经济理论的发展　　第一节　质疑政府监管的理论　　第二节　诠释政府监管的理论　　第三节　本章小结　第三章　市场约束概论　　第一节　市场约束的定义　　第二节　市场约束受到关注的缘由　　第三节　市场约束和官方监管内涵辨析　第四章　金融监管中市场约束的机制　　第一节　市场约束发挥作用的前提条件　　第二节　股权人制约机制　　第三节　债权人制约机制　　第四节　客户制约机制　　第五节　行业自律机制　第五章　金融监管中市场约束的功能分析　　第一节　市场约束与金融机构管理系统　　第二节　市场约束与金融机构风险管理　　第三节　市场约束与官方监管的互补性第二部分　行业的一般分析　第六章　银行业市场约束的有效性和实现条件　　第一节　银行业市场约束机制的作用过程　　第二节　银行业市场约束的有效性分析　　第三节　银行业有效市场约束应具备的条件　第七章　证券业市场约束的重点和法理保障　　第一节　市场化监管的重点——证券商和上市公司　　第二节　上市公司和证券商的利益相关人分析　　第三节　三公原则：市场约束的法理保障　第八章　保险业市场约束的核心——构建保险监管信息披露体系　　第一节　保险监管信息披露体系构建的目标与原则　　第二节　保险监管信息披露体系主体与对象的构建　　第三节　保险监管信息披露运作机制的构建　第九章　信托监管中市场约束的着力点分析　　第一节　信托制度设计本身要求市场化监管　　第二节　利益相关人的制约　　第三节　市场化监管的重点是信托公司第三部分　中国现实情况分析　第十章　中国金融监管中市场约束的现状分析　　第一节　市场约束缺失　　第二节　市场约束缺失的原因　　第三节　市场约束缺失的危害　　第四节　推进市场约束的有利条件　第十一章　银行业改革对市场约束机制的影响　　第一节　银行业信息披露现状和存在的差距　　第二节　治理结构科学化　　第三节　改革对利益相关人制约机制的影响　第十二章　外资银行监管中的市场约束分析　　第一节　外资银行监管中市场约束的必要性分析　　第二节　对外资银行市场化监管的前提条件分析　　第三节　利益相关人的制约　第十三章　加强市场约束的对策建议　　第一节　健全市场经济基础体系　　第二节　官方监管职能的转变　　第三节　统筹东西部金融协调发展　　第四节　加强市场约束要注意的若干问题参考文献后记

章节摘录

　　第一部分　理论概述　　第一章　政府管制经济的早期理论　　第一节　引言　　政府管制经济属于应用经济学范畴。政府管制经济理论的思想灵魂，根植于福利经济学有关社会福利最大化的理念和市场失灵需要政府进行干预的政策主张。追根溯源，可以说福利经济学是政府管制经济的理论基础，所谓管制经济学不过是福利经济学在政府干预微观经济方面的一个具体运用，而在这种具体运用过程中，管制经济理论得以独立发展并反过来丰富和影响福利经济学的内容。因此，要搞清楚管制经济理论的思想渊源和演变，就有必要对福利经济学中的有关内容进行回顾。　　在古典和新古典理论中，完全竞争的市场是具有帕累托最优效率，因此，经济政策的中心应该是鼓励和塑造市场的竞争。福利经济学的思想则是：完全市场竞争可以产生最优效率，却不能保证社会公平；此外，在市场机制失灵的领域，市场效率本身也成了问题。因此，政府对市场的某种干预就是必要的，只要这种干预能有助于社会总福利的增加。　　在管制经济理论发展的过程中，福利经济学始终是其思想渊源。然而，20世纪的最后50年福利经济学遭遇到公共选择理论学派强有力的挑战。公共选择学派对福利经济学的打击主要表现在以下两个方面：一是论证了意图弥补市场失灵的许多政府管制经济行为的扭曲，进而极大地损害了市场配置资源的效率和社会可能实现的福利水平，比如产生非生产性寻租、设租和护租行为，造成社会生产资源的浪费和政府管制部门经济上的腐败。……　　……