崩溃已经来临

出版时间:2008-8  出版社:天津教育出版社  作者:马克斯·奥特  页数:218  
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前言

我不能肯定地说,经济危机会在2008年到来。也许它在2007年就已经开始了,也许要等到2009年或者2010年才会爆发。人类的行为——这是一场大规模经济危机爆发的唯一原因——不能用数学推理来加以预测,尽管某些危机预言家一直都试图这样做。有一些明显的迹象显示,危机会在2010年到来。还有一些信号更偏向于2007年。但是,就目前世界经济给我们留下的种种迹象而言,我认为这次危机的爆发是具有巨大冲击力的。近20年来,在全球经济的表面之下正发生着大规模的转移。如果用一个经常使用的比喻来形容,到了一定时候,已经形成的各种矛盾就会如同海啸发生时的巨浪一样一涌而出。同样,危机就会如海浪一样席卷那些完全没有准备且在几分钟前仍处于安全状态之中的人们。如果我的分析是正确的话,那么你最好趁早对危机进行防范——是该采取行动的时候了。受到危机冲击最大的应该是西方国家社会中的中产阶级。今天,在日本、北美和欧洲的国家中,有一部分人在大型企业或者组织中拥有一份稳定的工作。迄今为止,他们是全球化的受益者。过去20年间经济的发展给他们带去了从未有过的福祉。尽管现在在欧洲和日本生活水平低于社会基本标准的人也越来越多,但是社会中绝大多数人现在的生活已经比二三十年前要好得多了。在上世纪60年代,德国一位普通工业工人的物质生活状况还不如现在大多数接受社会救济的人员。在上世纪80年代有哪户人家可以拥有两辆汽车?又有谁可以负担得起一次长途旅行的费用?那时候,还没有手机、传真机和因特网。而也就是在那个时候,第一批家用电脑问世了。今天,在德国的市郊和绿化区人们可以看到在过去的15年中才逐渐形成的大型住宅区,里面有许多大的新建单户住房(尽管并不是所有的住房都很漂亮)。近几年来,我们已经知道,这种自发的经济进步已经过去了。但是,却很少有人去考虑这样一种可能,即在不久的将来会爆发一次世界经济危机。全球的富裕水平,特别是西方国家的富裕水平会遭受明显的、长期的倒退。另外,我们也没有意识到,危机发生的可能性会随着时间的推移越来越大。在当今全球经济紧密相连的情况下,经济危机会带来严重的后果,它会直接涉及我们每一个人。按照我们现在的理解,必然性的工资上涨已经属于过去了。你是否设想过下面的这些情况:·通货膨胀率又达到了两位数。·储蓄和人寿保险(目前这仍然是德国人最喜欢的两种投资方式)在几年之内大幅贬值。·只有在获得政府批准或者通过分配的方式才能换到美元、英镑或者日元。·一升标准汽油的价格为5欧元、4欧元或者是5欧元。·供暖和能源费用急剧上升。·作为普通的租房人,每平方米的租金要达到20或30欧元。·欧元消失,欧盟各国重新启用自己的货币。·在超市的柜子中你找不到自己喜欢吃的产于秘鲁或者泰国的虾了,因为市场供应都集中在欧洲本土的产品上。(在超市的商品柜中你可以摆放牡蛎、茄子、中国纺织品、南方产的葡萄酒以及其他的一些商品,而不是虾。)·国家在许多领域,如医疗、退休保险、’中小学及大学教育等,都在一个今天我们根本无法进行讨论的程度上缩减其职能?·越来越少的人在欧洲工作。如果你没有设想过以上这种局面,那就说明,到目前为止你也许还没有对那些在很大程度上可能影响自己生活规划的重要发展进行过思考。我不想拿恐惧来开玩笑。一直以来都有预言家试图对危机做出预测。有些时候他们是对的,但大多数情况下他们的判断都是错误的。另外,有一个非常简单的技巧可以使那些危机预言家获得成功,那就是一直讨论危机,直到他们“幸运”地等到了一次真正危机的到来。然后,他们会利用任何一个可能的机会或者是在每一次报告的讲演中炫耀他们的成功预测,比如他们会这样说:“大家知道,我已经在2002年发表的文章中对这次的经济不景气做出了警示,因为我非常清楚它一定会出现。”我认识一些时事评论家,他们总能利用这种策略获得读者群。出于礼貌,我在这里就不提及他们的名字了。但是,这次的经济危机仍然会到来。这是我给大家的唯一警告。我希望,在下文中我的分析能够说服你,而且你也能够利用自己的智慧和判断来理解危机出现的种种征兆。我在这里不想引起恐慌。恰恰相反:如果危机真的越来越近,对此有所准备的人才不会陷入惶恐。通过你自己谨慎的行为可能还会在一定程度上减少危机带来的负面影响。不过,我对此并不抱任何幻想。我认为,当危机真正到来时,绝大部分人是没有任何准备的。就连艾伦·巴菲特(Warren Buffett),这个靠着选择性长期投资优质股而成为比尔·盖茨之后美国第二大富豪的投资家,也产生了怀疑,那么我想,你真的应该认真进行一下思考了。巴菲特还算不上是危机预言家。2003年以来,巴菲特认为,美国正在“典当”自己的未来。他还相信,现在正是控制美国贸易逆差最关键的时候。乔治·索罗斯(George Soros)是上个世纪全球投机投资的代表人物。他一手创建的量子基金成为当时第一批也是收益最好的对冲基金。上个世纪60年代以来,索罗斯通过投机贸易积累了大量资产。他在2006年1月第一次预言,2007年美国可能会出现一次严重的经济衰退。尽管巴菲特和索罗斯的背景并不相同,他们一个是来自美国中部的长期投资家,一个是在1956年后由匈牙利逃亡到美国的投机贸易拥护者。但是,他们两位的想法和意见是我们应该听取的。毕竟,巴菲特和索罗斯在各自的投资决策中很少犯错误。众所周知,对危机进行预测是极其困难的。近20年来,世界经济一直都没有经历过比较严重的通货紧缩和衰退。美国著名的预言者罗伯特·普莱切特(Rober Prechter)曾经预言过在上世纪八九十年代股市会出现牛市。而2002年,他又预测,2003年以后会出现经济衰退。但是到目前为止(2006年),他的预言并没有成为现实。美国著名的印籍经济学家莱维·巴特拉(Ravi Batra)也曾经预言,1990年和2000年美国经济会出现大萧条。然而,他的两次预言都不曾言中。奇怪的是,巴拉特的许多分析至今仍然存在,比如说全球经济不平衡的现象已经在一个他自己都认为不可能的程度上得到了加深。可是,按照他的理论,这样的不平衡早已经应该引起一次大的经济危机了。在经济学家这个圈子中,很难找到一位预测危机的学者。所有的经济研究机构所作出的预测,最多也就是说“会出现一次小幅度的经济下滑”,而永远不会预测“出现一次严重的经济萧条”。对他们而言,全球经济有时会有轻微的伤风症状,但绝不会出现严重的疾病。之所以会出现上述情况,还有另外一个原因:所有经济机构进行研究的资金都来源于政府和各协会的拨款。因此,作为一个优秀、合格的经济学家是不会谈论出现长期经济危机的可能性的。如果这样做了,他可能会面临社会孤立。这本书是写给愿意利用自己的智慧并且还没有完全被政治和经济界的那些具有欺骗性的花言巧语所迷惑的人们。你可以对书中的任何数据进行调查。它们都是公开的,而且大部分只需要上网点击几下就可以查到。政府机构和国际组织互相竞争的一个手段就是向我们普通人提供超量的信息。他们可能抱着让我们见树不见林的希望。作为一个财产咨询师,做出一个积极的预测对我来说当然是一件更好的事情。比起教你如何避免财产亏损,人们自然更愿意听听怎么才能提高收益。但是,对于你的财产管理来说,避免亏损和提高收益是同等重要的。就像一位医生对病人的病情负有责任一样,我对你的财产状况也要尽责。也正是处于这样一个原因,我必须把我的危机警告说出来。我认为,对此进行思考是值得的。还要补充一点:如果你听从我的建议,那么你的危险就会得到控制。最坏的情况也就是你比其他人少挣点钱。而最好的结果则是你挽救了自己的大部分财产,而其他的人则陷入了崩溃的境地。这本书一共分为两个部分。在第一部分中,我会解释为什么按照我的理解经济危机会到来,并且对引起危机产生的各种原因进行分析。在第二部分中,我会告诉大家如何渡过难关。现在,你就继续往下读吧,来看看为什么危机会出现,来对我的论点进行检测,也为危机作好准备!你还有时间采取行动。2006年夏于普林斯顿大学及沃尔姆斯经贸学院马克思·奥特博士

内容概要

世界经济接下来的阶段将会是决定未来200年意义的时间,同时也是最危险的一个阶段……中国将担负特别的责任:理智利用自身的经济潜力和外汇储备,以其在世界经济结构中已有的地位,建设性而又持续性地代表自身形象,成为国家理智控制市场的先驱。  ·关于经济结构·  如果一个国家的经济在结构上出现了严重问题,是无法通过政策的干预而得到解决的。一旦“患病”.只能通过长期“治疗”或者自我调整而得到治愈。    ·关于拉动内需·  如果人们无法确定本国未来的经济形势.那么大量地进行消费又有什么意义呢?在这种情况下,民众会选择其他的方法来保护自己的财产。在出现通货膨胀的脆弱阶段,储蓄、股票和房地产都不再是有效的方法。    ·关于对外投资·    银行将部分投资投放到国外.但他们却经常忘记,其他国家的金融机构也在做同样的事情,这样一来,每个人都在“分散”自己的风险,却不会想到,这样做会使整个体系面临更大的危险。  作者是现任美联储主席伯南克的高徒,经济学教授,世界银行及联合国顾问。早在2006年的时候,作者就预测到了本次经济危机,是全世界范围最早预测到本次经济危机的人。全书视角独特,行文缜密,富有逻辑,用最新视角解读本次金融危机。作者还专门为中国题写相关章节,为国人面对这场危机提出可操作性的应对策略。

作者简介

马克斯·奥特(Max Otte),德国著名国际经济学教授,美联储主席伯南克高徒、世界银行,联合国顾问、长期以来潜心研究国际经济关系和国际经济,同时也是诸多国际知名公司的商业顾问,《崩溃已经来临》一书是他的最新畅销著作。

书籍目录

引言中文版序言第一部分  为什么会出现危机? 转移的中心 负债帝国 金融衍生品和经济习惯的衰败 美元过剩和中央银行的失灵 日本和通货紧缩的幽灵 世界经济危机中的欧洲 中期结算:处于经济危机中的世界第二部分 你应该如何应对危机? 经济危机时期的资本投资

章节摘录

新的世界经济危机本书中,我首先对新的世界经济危机产生的原因加以分析,并提出可以渡过危机的策略。我认为,对危机发生的过程作详细的预测并不现实。根据经济大萧条时期的经验,我们可以看到两次危机的相似和不同之处,并且能够以此预测未来可能出现的情景。在经济大萧条时期,至少是在美国,两种基础科技(汽车和电话)和一个重要的金融革新(分期贷款)的广泛传播造成了投机泡沫的产生。在泡沫破灭之后,政府和货币银行采取的措施一再出错,最终使得危机变得更加严重了。美国经济学家和社会评论家肯尼斯·加尔布雷思(Kenneth Galbraith)在他关于1929年世界经济大危机的研究中列出了5个危机产生的原因:(1)收入分配的不平等;(2)企业及企业收支不健康的结构;(3)有缺陷的银行系统;(4)不平衡的经常项目收支;(5)经济学家的群体行为,他们几乎总是给出错误的建议。在以上这五点原因中,除了第二点以外,其余的4个原因都完全可以用来解释当前出现的经济危机。在2000-2003年那次危机之后,企业收支结构已经有了明显改善。但是与此同时,美国(以及其他许多国家)的个体居民户的负债水平却达到了历史最高水平。在经济大萧条时期,美国国内生产总值在四年的时间里减少了1/3。直到1939年,美国国内生产总值才重新恢复到了1929年时的水平。1933年,美国的失业率为24.9%。而就在几年前的20年代,人们对经济的进步还深信不疑。亨利·福特(Henry Ford)的流水线生产方法使得当时每一户人家都可以拥有一辆汽车。但是到了30年代,50%以上的贷款者都破了产,无法还清他们的债务。每天,在那些“慈善厨房”前总能见到长长的队伍。对于许多人来说,这是他们唯一能够吃到一餐热饭的机会。位于芝加哥一家大的慈善厨房还是著名的强盗艾尔·卡伯纳开办的。在城市周边出现了很多“帐篷城”,许多因危机而变贫困的人们都居住在里面。在危机发生的开始阶段,胡佛政府并没有采取相应的措施。1929年源于美国市场的这次危机便迅速席卷了整个世界。由于德国在一战后根据《凡尔赛条约》需要支付战后赔款(约翰·梅奈德·凯恩斯认为战争赔款是不利和危险的),其经济发展受到阻碍。在这次危机中,德国便成为最早受到波及的国家之一,其结果是众所周知的。1930年,各国签订了《斯姆特-霍利关税法》使局面变得更加糟糕。受其影响,国际贸易在短时间内崩溃。1929年经济大危机之后,国际贸易额在四年时间里减少了66%。当时,英国在对外贸易上呈现赤字,而今天则换成了美国。在第一次大战中,英国的实力被削弱,英镑已经无法在国际市场上充当主要货币了。而美国当时还没有打算接替英国。在失业率上升,越来越多的银行和企业破产的情况下,一些货币银行,比如法国国家银行,仍然采取一种紧缩的货币政策,结果使问题朝更恶化的方向发展。到这里为止,我已经列出了两次经济危机所有的相似点。今天今天的美国可要比1929年时的英国强大许多,这不仅表现在军事领域。美国仍然是世界上最大的经济体。不过,美国经济存在的一个问题是它在国内外积累的高额债务。金融分析师比尔·邦纳(Bill Bonner)和安迪森·维金(Addison Wiggin)把现在的美国称为“债务帝国”。引起这次经济危机的发生可能有两个原因:美元的崩溃和美国房地产泡沫的破灭。两种原因都会使美国在当前对世界经济影响很大的市场上的需求大幅减少。对此,无论是刚刚从本国经济危机中缓过来的日本,还是欧洲国家都无能为力。就连中国经济——尽管它拥有强大的实力,也无法补偿出口需求减少所带来的损失。当然,各国的中央银行这次会试图采取措施防止全球紧缩性经济危机的发生。人们总是认为已经从上次的经济大萧条中学到了东西。但是,像美联储主席本·伯南克(Ben Bernanke)在2002年提出的建议:让更多的货币进入流通领域,对防范危机没有什么作用。一旦人们对经济的信心受到了持续性的影响,那么他们是不会接受货币的。取而代之,越来越多的企业和个人会选择货币的替代形式,比如黄金。全球贷款总量受其影响就会不可避免地减少。1929年危机发生后,有很多美国人都把美元兑换成了黄金,因为他们已经不再相信官方发行的货币了。结果,这又反过来造成了更多银行的破产。当然,政府可以禁止个人储备黄金,并处以十年监禁的处罚,就像美国前总统罗斯福在1933年5月1日所做的那样。可是,人们还是会去寻找其他的货币替代方式,比如银、钯,或者像二战之后的香烟。最坏的情况就是人们干脆拒绝经济效率,就如同——这在经济上是理性的——签署华沙条约的国家政府在各国国民经济中所采取的政策一样。1990年后日本漫长的经济危机告诉我们:即便政府按照现代经济学的原则做了似乎所有正确的事情,也无法阻止危机在它应该来的时候发生。

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伯南克高徒马克斯·奥特是世界银行及联合国顾问,美联储主席。早在2006年的时候,作者就预测到了本次经济危机,是全世界范围最早预测到本次经济危机的人。《崩溃已经来临》一书全面解读经济危机,视角独特,行文缜密,富有逻辑,用最新视角解读本次金融危机。作者还专门为中国题写相关章节,为国人面对这场危机提出可操作性的应对策略。同时,也为个人投资者指明了未来的投资方向。

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用户评论 (总计11条)

 
 

  •     非常佩服作者在2006年就预测到了这次席卷全球的金融危机!从根本上分析了各国的金融政策对经济的影响,如此宽松的金融政策想不产生危机都不可能!西方社会已经占据世界经济火车头的位置四五百年了,通过这次危机希望中国能重新回到引领世界的位置!满怀信心,中国加油!
  •     经济危机已经开始了,怎么黄金还没涨价呢。
  •     不错的经济读物
  •     很不错的书,虽然没有读完,虽然对于中国的情况吹捧得有点高了,但是很多内容都很有道理,很值得一看。
  •     帮朋友买的,他觉得挺好。
  •     我这水平不敢讲但是感觉对中国有点牛b..是潜规则吧要出书先吹我们够牛.不合老外的风格和人生观.
  •     总的来说一般般
  •     内容比较平庸。又拼凑嫌疑
  •     有不少印刷错误,伤心
  •     从大局上介绍最近经济的发展方向,用具体的实例阐述作者观点~内容范围很广,需要多看两遍琢磨。看过以后觉得对世界经济相关的形势发展有了一点的认识,看问题比以前更加全面多角度了,挺不错的书!
  •       智者一直在说话,看谁在听
      
      去年的诺贝尔经济学奖给了美国的保罗-克鲁格曼,主要是由于其对97的亚洲金融危机的预见和判断。
      
      久远了,十多年前的预判。
      
      历史往往需要站在稍远处来打量,才能看清全貌。当局者往往迷。回顾十多年前的经济判断,对我们今天的生活也是有益的。就如看伯南克的《大萧条》,虽然说的是70多年前的事儿,却总能隐约看到今人的影子。
      
      我们更关注的智者,是对当下形势的判断。过去马克斯•奥特一直在预言着将至的危机,我们却充耳不闻,或者准确地说:是我们无有办法听到。
      
      我们得到的声音,是被选择和过滤的声音,是被选择和过滤的思想。这过程中,有出版人的意愿,有利益集团的左右,也有政府的意向。
      
      往往是真相开始暴露时,我们才能看到一线的光亮。好在时机尚存,马克斯•奥特的书开始大行其道。
      
      看智者的书,更要对照自己的生活,做好真正的预警和准备

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