后危机时代的金融监管研究

出版时间：2011-10  出版社：首都经济贸易大学出版社  作者：祁敬宇，王刚　著  页数：324  

内容概要

本书以美国次贷危机引发的全球金融危机为线索，系统分析了近年全球金融监管领域的热点问题，特别是对宏观金融审慎监管以及巴塞尔协议的修改等问题进行了较为全面的分析。在反思监管教训、强调宏观审慎监管的同时，本书通过对跨境银行监管现状等问题的梳理与分析，提出了相关建议。此外，本书还剖析了国际货币体系与国际金融监管的协调与合作等一系列相关问题。

书籍目录

第一章 金融危机与金融监管变革
 第一节 当前我国金融监管面临的新形势
 第二节 国内外研究现状与全书结构
第二章 金融危机的历史回顾与反思
 第一节 金融危机的历史回顾
 第二节 中国近代金融危机分析
 第三节 20世纪以来西方国家的金融危机
第三章 对冲基金及其监管问题
 第一节 对冲基金的最新发展与监管研究
 第二节 对冲基金的信息披露问题
 第三节 对冲基金法律监管制度的国际比较
 第四节 完善对冲基金的监管框架
第四章 金融危机的救助
 第一节 金融危机的救助措施与效应评价
 第二节 金融机构的自救
第五章 宏观金融审慎监管
 第一节 宏观金融审慎监管与宏观经济政策
 第二节 宏观金融审慎监管的边界及其实现
 第三节 宏观金融审慎监管政策工具：贷款成数的分析
 第四节 宏观金融审慎监管对我国银行的影响和对策分析
第六章 欧美金融监管变革及其启示
 第一节 危机后的金融监管变革
 第二节 金融监管变革与大国金融发展
第七章 巴塞尔协议的进一步修订
 第一节 巴塞尔协议III的出台
 第二节 宏观审慎监管视角下巴塞尔跨境银行监管的改善
参考文献
后记

章节摘录

　　再次，中国近代金融危机同官僚资本相联系。1883年金融危机发生前夕，据有关资料显示，九江的商人即使能够提供最有利的担保，其借款利率也高达15%~20010，这使商人借贷无路，资金周转不过来，从而产生债务一信用收缩效应，官绅、商号纷纷向钱庄挤提存款，最终酿成了银行业危机。1882年上海出现矿局股票投机热潮，许多钱庄或其职员也参与股市投机，或直接投资购买股票，或办理股票抵押放款业务。当时总计约有300万两资金从货币市场流入股市。1883年爆发的银行业危机所产生的债务一信贷收缩效应导致票号、钱庄等传统银行收缩其股票投资和股票抵押放款业务，进而造成上海股市泡沫破灭，近代中国第一次股市风潮爆发。不少参与股票投机的商号和钱庄因股价暴跌而破产、倒闭，及至酿成矿局股票投机风潮和金融危机的发生。　　最后，还有一个极为重要的因素需要提及，即中国近代金融业的发展深受战争和社会动荡之影响。近代以来，中国持续不断的内乱和外战影响了中国近代金融业的发展，而金融业发展的道路不同，自然也造就了不同的金融监管之路。近代中国的金融危机或金融风波以及投机成风很多是受动荡不安的政治经济环境的影响，许多战争传言和谣言不时地影响着股市和金融市场，从而造成金融市场的动荡和大幅波动。　　总之，通过分析我国近代金融危机的发生可知，从鸦片战争西方列强用枪炮打开中国国门以来，中国金融业也同西方国家一样深受金融危机之扰，给中国经济、金融和社会带来的破坏之重、之多、之深史无前例。中国近代金融危机是西方金融危机在中国的投影，也是中国近代政治、经济、社会、文化以及战争等因素作用的结果。 　　……