商业银行学

出版时间：2007-2  出版社：上海复旦大学  作者：戴小平 编  页数：337  
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前言

　　在经济全球化和区域一体化的背景下，金融创新日新月异，国际金融运行的风险也随之增加，保证金融安全、高效、稳定运行成为各国特别是发展中国家面临的重要而急迫的任务。改革开放以来，我国逐步建立了系统、完整的大金融组织体系，金融已渗透到社会经济生活的各个层面，成为现代经济的核心。入世后，实行了金融开放政策，加快了融入国际金融的步伐，金融国际化、经济金融化和金融市场化的态势日趋明显。外资银行的不断进入，引发了深层次的金融变革，国内金融服务业也呈现出多样化和专业化发展的态势。随着金融业务的快速发展和金融产品的延伸，金融人才的需求持续增加。金融在经济发展中作用的发挥也越来越依赖于高层次金融人才的培养。　　为了将上海高校的一批重要专业建设成为上海乃至全国的人才培养基地和高等院校教学研究与师资培训中心，成为在国内外有一定知名度和影响力的本科教育高地，为上海城市发展和经济建设提供人力资源保障，合理规划高等教育学科布局，提升高等院校本科教育整体水平，围绕“科教兴市”主战略，在高等院校原有优势学科发展的基础上，上海市每年投入专项资金重点建设金融保险、海关物流、外贸经济、艺术音乐、旅游会展、语言文学、政治法律、教师教育、卫生体育和影视传播等十大本科教育高地。教育高地坚持改革创新、科学发展、质量第一和开放合作原则，在师资队伍、专业建设、教学条件、教学管理、教学效果与人才培养质量等五个方面进行重点建设。

内容概要

《商业银行学》主要应用经济学的基本原理，在金融学的基础上以商业银行的业务经营、管理机制为主要研究对象，以商业银行法、公司法、担保法、贷款通则、票据法、巴塞尔协议、新资本协议等法规和国际准则为依据，力求建立一套科学而规范的商业银行业务运作系统、管理技术和方法。本教材体现以下特色：　　1．以法律为支撑，强调金融与法结合的重要性。　　2．立足于我国商业银行的改革实践，结合案例教学，将国内外商业银行先进的管理理念、管理技术和最新的理论研究成果同中国商业银行的改革与发展联系起来．注重提高读者综合分析和解决问题的能力。　　3．大信息量使理论与实际联系得更为紧密。本教材除了介绍商业银行经营管理的经典理论、基本原理外，还引用了大量的最新公开信息资料．以大量的专栏和图表形式．进一步延伸和丰富教材内容，增强其可读性。　　本教材是上海市金融保险教育高地建设的成果之一，主要适用于经济管理类和财经类应用型本科学校的教学需要，也可作为高职高专、成人教育、金融及经济管理从业人员的教学和参考书籍。

书籍目录

第一章　商业银行概论 　本章要点 　第一节　商业银行的功能和地位 　第二节　商业银行的组织形式 　第三节　商业银行的人力资源管理 　第四节　商业银行的经营原则 　　专栏1-1 中国商业银行的事业部制 　　专栏1-2 人力资源管理者在有效的人力资源管理方面的职责 　　专栏1-3 上海浦东发展银行的社会责任 　　本章小结 　  关键概念索引 　  复习思考题 第二章　商业银行的负债业务 　本章要点 　第一节　商业银行的存款业务 　第二节　商业银行的非存款业务　第三节　存款保险制度 　　专栏2-1 中国金融债券的发行状况 　　专栏2-2 中国建立存款保险制度的艰难历程 　　本章小结 　  关键概念索引 　  复习思考题 第三章　商业银行的现金和证券业务 　本章要点 　第一节　商业银行流动性的需求与供给 　第二节　商业银行现金资产管理 　第三节　证券投资业务 　　专栏3-1 美国大陆银行的流动性危机 　　专栏3-2 银行倒闭与篮球赛有关吗? 　　专栏3-3 2006年的三次上调存款准备金率对商业银行的流动性影响大吗? 　　专栏3-4 我国有关商业银行证券投资的法律规定 　　本章小结 　  关键概念索引 　  复习思考题 第四章　商业银行的贷款业务 　本章要点 　第一节　贷款业务概述 　第二节　企业贷款管理 　第三节　消费信贷管理 　第四节　贷后检查与贷款风险分类 　　专栏4-1 获得诺贝尔和平奖的银行家以及他的银行　　专栏4-2 有关信息不对称的几个重要概念 　　本章小结 　  关键概念索引 　  复习思考题 第五章　商业银行的中间业务 　本章要点 　第一节　支付结算业务 　第二节　代理业务 　第三节　信用卡业务 　第四节　担保业务 　第五节　承诺业务 　第六节　交易性业务　第七节　其他业务 　　专栏5-1 商业银行信用卡的受理环境 　　专栏5-2 中国金融期货交易所在上海挂牌成立 　　专栏5-3 从数字看中航油折戟 　　本章小结 　  关键概念索引　  复习思考题 第六章　商业银行的国际业务 　本章要点 　第一节　国际业务的组织与特点 　第二节　贸易融资与国际贷款 　第三节　外汇买卖业务 　第四节　国际结算业务 　第五节　离岸金融业务 　　专栏6-1 中国银行的国际业务 　　专栏6-2 企业利用出口押汇融资　　专栏6-3 中国银行业协会银团贷款与交易专业委员会成立 　　专栏6-4 环球银行金融电讯协会（SW IFT） 　　专栏6-5 招商银行的离岸金融业务 　　本章小结 　  关键概念索引 　  复习思考题 第七章　商业银行的网上银行业务 　本章要点 　第一节　网上银行的发展 　第二节　网上银行业务的种类 　第三节　网上银行业务的风险 　第四节　网上银行业务的监管 　　专栏7-1 安全第一网络银行（SFNB） 　　专栏7-2 国际网上银行类型及其代表 　　专栏7-3 防范网络银行风险有“七招” 　　本章小结 　  关键概念索引 　  复习思考题 第八章　商业银行的资本金管理　本章要点 　第一节　资本金的作用 　第二节　资本工具 　第三节　资本适度标准 　第四节　《新资本协议》与银行监管 　第五节　我国对资本充足率的管理 　第六节　资本金管理中的几个问题 　　专栏8-1 混合性资本债券 　　专栏8-2 国家注资——我国商业银行资本金特殊的补充方式 　　本章小结 　  关键概念索引 　  复习思考题 第九章　商业银行资产负债管理 　本章要点 　第一节　资产管理 　第二节　负债管理 　第三节　资产负债综合管理 　　专栏9-1 我国商业银行的资产负债比例管理 　　本章小结 　  关键概念索引　  复习思考题 第十章　商业银行风险管理 　本章要点 　第一节　商业银行风险 　第二节　商业银行风险的管理 　第三节　商业银行的内部控制 　　专栏10-1 我国商业银行的风险拨备管理 　　专栏10-2 巴林银行内部控制制度存在哪些问题? 　　本章小结 　  关键概念索引 　  复习思考题 第十一章　商业银行的绩效管理 　本章要点 　第一节　商业银行财务报表 　第二节　商业银行的财务分析　第三节　商业银行的成本管理　第四节　商业银行的绩效考核　　专栏11-1 商业银行财务报表与信息披露 　　本章小结　  关键概念索引 　  复习思考题 第十二章　商业银行的竞争 　本章要点 　第一节　商业银行的经营环境 　第二节　外资银行的进入 　第三节　银行业务的竞争 　第四节　银行并购 　　专栏12-1 我国银行立法的基本情况 　　专栏12-2 花旗集团并购案例 　　本章小结 　  关键概念索引 　  复习思考题 第十三章　我国商业银行的改革与创新 　本章要点 　第一节　我国银行业改革回顾 　第二节　我国银行改革的目标和主要内容 　第三节　商业银行的创新 　　专栏13-1 关于民间资本参股商业银行问题 　　专栏13-2 商业银行开展资产证券化业务 　　本章小结 　  关键概念索引 　  复习思考题 参考文献

章节摘录

　　三、商业银行存款业务的管理　　（一）影响存款的因素影响商业银行存款的因素很多，主要包括宏观因素和微观因素两大类：一是宏观因素，主要包括宏观经济的发展水平、金融监管当局的货币政策及其目标和金融监管的松紧程度等方面；二是微观因素，主要包括银行内部的各种因素，如存款利率、金融服务的项目和质量、服务收费的情况、银行网点的布局设置以及营业设施、银行资信、形象等等。　　（二）存款成本控制与风险管理　　1．存款成本控制　　（1）存款成本的构成及管理的特殊性。　　存款成本是银行经营的主要成本，它由利息支出和非利息支出两部分构成，其中，非利息支出包括办公费、宣传费、差旅费、固定资产的价值分摊、员工工资福利等。　　对银行来说，成本管理的要求有其特殊性，主要体现在利息支出上。利息支出是与存款规模正相关的，而且利率越高存款的吸引力就越大，这是银行扩张存款的基本手段，因此，简单化地压低利率以减少利息支出并不是银行存款管理的合理选择。、　　在利息支出方面，银行管理者应关注两个问题：一方面是在相同的利率条件下如何使存款更多，或者在相同的存款规模下能否使利息支出少些？这就需要有一种服务补偿，即用更为周到的服务来替代一部分利息支出。然而，提供服务也是需要付出代价的，那就应当使服务补偿的费用低于所替代的利息支出，不过这又涉及非利息支出的问题了。另一方面是对利息成本需要作出预测和计算，并将其纳入银行整体经营的框架中去，作为存款管理的一个前提条件，这就是利息成本的分析和控制问题。

编辑推荐

　　《商业银行学》编委会精心策划，在总结过去教材建设经验的基础上，结合应用型本科教育的特点，借鉴国内外的经验做法，在金融学专业的课程体系、课程内容、教学方法、教材编写等方面进行进一步探索和创新。　　《商业银行学》系列具有五个方面的特点。第一，创新性。从培养学生的兴趣入手，以掌握方法论和创造性思维为主线。以知识、概念和理论为基石。进行总体设计，思路新颖。写作体例风格独特。第二。前瞻性。搜集了最新的数据资料和理论研究成果，使教材内容着力体现超前性。前沿性、动态性。第三。实践性。体现了实践型本科教学和金融学的专业特点，以提高学生竞争力、综合素质和社会适应能力为最终目标，适当增加国际先进专业资格认证考试的相关内容，如特许金融分析师、精算师、保险金融行业资格考试、金融风险管理师考试等。第四。系统性。基础知识、学科理论和政策体系融为一体。注重金融理论与金融应用的结合、金融改革与金融发展的结合、宏观金融与微观金融的结合、对内金融与对外开放金融的结合、历史金融与现实金融的结合。第五，可读性。突出“以学生为中心”的思想。强调学以致用。所用语言浅显易懂。并附有一定的案例分析。

用户评论 (总计15条)

•   全面介绍了现代商业银行的业务
•   学经济金融的童鞋们可以看一下，不错。
•   复旦的书不会差。
•   可读性没那么强。
•   书质很好哦
•   这本书大学没好好学 现在要好好看了呢
•   正在阅读，印刷和纸张还可以
•   我是第一个，不错的书，挺好的，崭新
•   讲的内容和老师说的还是比较相关的~是商业银行学中感觉比较靠谱的书~
•   书内容挺好，好用
•   内容很好，但是不知何故书都被折了，不希望下次订的书还是这样。
•   这书讲的不错，让我学到了很多专业知识，就是物流很慢，书封皮很旧。
•   别人推荐的，可作为入门
•   还是要再学习一下！
•   内容好坏先不说了 书皮就脏极了 还有黑手印 就是本旧书嘛