商业银行学学习指导

出版时间：2009-3  出版社：复旦大学出版社  作者：戴小平 编  页数：172  
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前言

　　《商业银行学学习指导》是与2007年复旦大学出版社出版的《商业银行学》教材相配套的学习辅导资料。编写本书的目的是为了帮助学生更好的学习、掌握商业银行方面的基本理论、基本知识和基本技能。　　本学习指导书与《商业银行学》教材在结构上保持了一致，共13章，每章内容包括学习目的与要求、本章要点、主要内容、练习题、参考答案五个部分。前三个部分主要是梳理、归纳本章主要知识点，帮助学生掌握每章学习的主题和应掌握的要点、难点，后两部分主要是帮助学生巩固所学知识。在市场经济条件下，商业银行的经营必须依法合规，因此，我们把《中华人民共和国商业银行法》列为学习指导书的附录，同时还将模拟试题列为学习指导书的附录。　　本学习指导书是上海市金融保险教育高地建设项目的一项成果，也是《商业银行学》课程建设的重要内容。上海金融学院戴小平教授担任主编，负责设计学习指导书的编写思路和内容框架，施继元副教授和马欣副教授任副主编，具体参加本学习指导书编写的是戴小平、施继元、马欣、潘慧。

内容概要

　　《商业银行学学习指导》是与2007年复旦大学出版社出版的《商业银行学》教材相配套的学习辅导资料。编写《商业银行学学习指导》的目的是为了帮助学生更好的学习、掌握商业银行方面的基本理论、基本知识和基本技能。本学习指导书与《商业银行学》教材在结构上保持了一致，共13章，每章内容包括学习目的与要求、本章要点、主要内容、练习题、参考答案五个部分。前三个部分主要是梳理、归纳本章主要知识点，帮助学生掌握每章学习的主题和应掌握的要点、难点，后两部分主要是帮助学生巩固所学知识。在市场经济条件下，商业银行的经营必须依法合规，因此，我们把《中华人民共和国商业银行法》列为学习指导书的附录，同时还将模拟试题列为学习指导书的附录。

书籍目录

前言第一章 商业银行概论第一部分 学习目的和要求第二部分 本章要点第三部分 主要内容第四部分 练习题第五部分 参考答案第二章 商业银行的负债业务第一部分 学习目的和要求第二部分 本章要点第三部分 主要内容第四部分 练习题第五部分 参考答案第三章 商业银行的现金和证券业务第一部分 学习目的和要求第二部分 本章要点第三部分 主要内容第四部分 练习题第五部分 参考答案第四章 商业银行的贷款业务第一部分 学习目的和要求第二部分 本章要点第三部分 主要内容第四部分 练习题第五部分 参考答案第五章 商业银行的中间业务第一部分 学习目的和要求第二部分 本章要点第三部分 主要内容第四部分 练习题第五部分 参考答案第六章 商业银行的国际业务第一部分 学习目的和要求第二部分 本章要点第三部分 主要内容第四部分 练习题第五部分 参考答案第七章 商业银行的网上银行业务第一部分 学习目的和要求第二部分 本章要点第三部分 主要内容第四部分 练习题第五部分 参考答案第八章 商业银行的资本金管理第一部分 学习目的和要求第二部分 本章要点第三部分 主要内容第四部分 练习题第五部分 参考答案第九章 商业银行资产负债管理第一部分 学习目的和要求第二部分 本章要点第三部分 主要内容第四部分 练习题第五部分 参考答案第十章 商业银行风险管理第一部分 学习目的和要求第二部分 本章要点第三部分 主要内容第四部分 练习题第五部分 参考答案第十一章 商业银行的绩效管理第一部分 学习目的和要求第二部分 本章要点第三部分 主要内容第四部分 练习题第五部分 参考答案第十二章 商业银行的竞争第一部分 学习目的和要求第二部分 本章要点第三部分 主要内容第四部分 练习题第五部分 参考答案第十三章 我国商业银行的改革与创新第一部分 学习目的和要求第二部分 本章要点第三部分 主要内容第四部分 练习题第五部分 参考答案附录1 中华人民共和国商业银行法附录2 商业银行学模拟试卷

章节摘录

　　第二章　商业银行的负债业务　　第一部分　学习目的和要求　　通过本章的学习，明确商业银行负债的重要性，深入了解银行负债的种类及其构成，重点掌握存款负债的管理，并充分认识建立存款保险制度的必要。　　第二部分　本章要点　　◆作为“被动型负债”的商业银行存款业务　　◆传统的存款类型和创新的存款类型　　◆存款成本控制与风险管理　　◆存款市场细分与市场拓展　　◆作为“主动型负债”的商业银行非存款业务　　◆存款保险制度　　第三部分　主要内容　　1.吸收存款是银行业务发展的重要基础。与其他借人资金相对应的是，存款被称为银行的“被动型负债”。　　2.传统的存款主要包括三大类型：活期存款、定期存款和储蓄存款。创新的存款类型有大额可转让定期存单、可转让支付命令账户、超级可转让支付命令账户、货币市场存款账户、自动转账服务账户、协定账户、个人退休账户、股金提款单账户、零续定期存款、与物阶指数挂钩的指数存款证、特种储蓄存款，等等。　　3.存款成本是商业银行经营的主要成本，它由利息支出和非利息支出两部分构成。随着金融创新的发展，存款成本的控制要着重考虑两个新的因素：一是现代科学技术向银行业的渗透；二是银行业务的集中化趋势。商业银行的存款风险管理，需要重点关注流动性和利率方面的风险。现代商业银行的缺口管理技术（Gap Management），是一种与资产联系在一起的有效的存款风险管理方法。　　4.在商业银行经营的存款业务中，市场细分的关键在于确定适当的细分标准。个人客户市场和企业客户市场的细分标准存在着较大差异。现代商业银行在进行市场定位之后，主要从扩大总的存款规模、保持现有的存款市场份额和进一步扩大市场份额三个方面进行存款市场的拓展。　　5.商业银行的非存款业务，是指商业银行吸收各种非存款资金的业务，这些业务常被称为商业银行的“主动型负债”。商业银行的非存款资金可以划分为短期借人资金和长期借人资金。商业银行的短期借人资金业务包括同业拆借、回购、向中央银行借款、向国际金融市场借款等。而商业银行的长期借人资金业务主要是指通过发行金融债券来借人资金。　　6.存款保险是由官方或行业性的特种公司对商业银行或其他金融机构所吸收的存款承担保险义务的一种制度安排。1930年代大危机后，美国率先建立起存款保险制度。投保的银行定期按存款余额的一定比率向保险机构交纳保险费，当投保银行因破产而无力向存款人支付存款时，该保险机构在规定的承保范围内代为偿付。

编辑推荐

　　《商业银行学学习指导》是本系列教材配套用书是在编委会精心策划、总结过去教材建设及课程设计经验的基础上，作为与复旦版本系列教材各课程的教学配套丛书出版。与每门课程相配套的习题和案例包括填空题、判断题、单选题、多选题、计算题及问答题。其中也包括教材容量不能全部涵盖的兼具拓展性和实践操作性的案例题。上述习题均附有参考答案。本配套习题与案例的设计同时兼顾了国内外同名课程的教学需要，因而除适合本专业学生课外练习之外，同样适合考证、考研学生的自学、自测。